现金流预估系统

　　1. 企业发展阶段；
　　2. 行业发展阶段；
　　3. 行业竞争特征；
　　4. 业务区域范围。

预测途径：
　　1. 总金额途径；
　　2. 明细金额途径；
　　3. 总量价途径；
　　4. 明细量价途径
　　5. 总特定途径；
　　6. 明细特定途径。

数据分析：
　　1. 数学法（逻辑运算、线性回归） 
　　2. 推理法（直接输入、概率运算、简单平均、移动平均、加权平均）

预估参考数据：
　　1. 企业历史数据；
　　2. 行业历史数据；
　　3. 标杆企业数据；
　　4. 综合分析。

现金流预测：
　　1. 根据中间分析预测表自动生成三张预测表：自由现金流、筹资现金流、偿债现金流；
　　2. 是否启用财政补贴资金模型的判断；
　　3. 贷款项目有财政补贴资金；
　　4. 偿债现金流不足以归还贷款。

报告自动生成：
　　填写风险因素分析、工作建议以及差异分析。

模型配置：
　　产品目前提供八大行业的预估模型，同时提供灵活的系统参数配置功能，可使用模型参数灵活配置功能扩充其它行业模型，增强了系统的灵活性、简化了模型的调整工作。 
五、成功案例

　　国家开发银行现金流预估系统项目
　　GBICC根据在金融行业丰富的理论和实践，协助国开行顺利开展此项目。通过该项目的建设，可以达到以下功能： 
　　- 利用历史财务数据，预测未来三年贷款企业现金流；
　　- 提供财务报表展示、财务指标的横向、纵向比较、行业排名和单指标预警、综合财务分析、财务诊断书等财务分析；
　　- 实现现金流专户。

GBICC的现金流预估系统为国家开发银行实现了现金流分析预测模型的系统化工作，使客户经理能够掌握现金流分析预测的原理，并快速完成现金流分析预测的工作，同时还增加了对贷款企业的财务分析功能。该系统的完成，帮助了国家开发银行通过对现金流的分析，及时发现潜在的财务问题，大大降低了企业的财务风险，防范未来可能出现的资金状况。该系统的上线，大大提高了国家开发银行的工作效率，防范了资金风险，预测模型的高度准确性，更是得到了用户的好评。 

国家开发银行现金流分析与滚动预测系统二期项目
　　伴随着金融危机爆发以来，全球及中国经济形势均步入下行区间。这使得银行风险管理面临新的挑战。作为政府的开发性金融机构，国家开发银行的传统贷款项目与其他普通商业银行相比，有着更大的风险性和不确定性。这使得在这一背景下，如何提升企业财务风险预测水平是国家开发银行亟待解决的问题。现国开行特委托吉贝克为其实施现金流分析与滚动预测系统二期，以便能大幅提高解决这一问题能力。

在此之前，国开行已经对一期现金流模型进行了完善与扩展，同时分析提出了开行企业短期偿债能力模型等新研究成果。现在对于二期项目的现实需求主要体现在宏观环境和自身体制改革对风险控制的新挑战这两个方面，一是宏观经济形势变化对风险控制提出了新的挑战，二是国开行改制对风险控制提出了新的挑战。国开行必须审时度势，灵活调整信贷与贷后管理政策以应对形势的变化。这就给现金流系统提出了更高更广的要求。 

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