中信审计系统

审计软件

一、概述
　　随着商业银行业务规模的急剧增长、新的金融产品和服务的不断推出以及信息技术的广泛应用，内部审计的难度和强度不断加大，这与有限的审计资源之间的矛盾日益突出；其次，商业银行审计体制改革对于审计业务管理的科学性和规范性提出了更高的要求，要建立以风险为导向的审计管理模式，就必须借助信息技术制定科学的审计计划，合理安排审计资源；同时，商业银行主要业务过程和业务信息已基本实现信息化、网络化和集中化，大量交易都由计算机自动处理和存储，审计人员难以在短时间内用传统方式来获得足够的审计线索。
　　在这种背景下，利用金融信息化提供的机遇，借助科技手段，提供一套商业银行内部审计信息化的解决方案，开发出高效实用的审计应用系统，全面提高内部审计的质量和效率已成为各商业银行内审部门的迫切需求。
　　中信审计信息系统引入风险导向审计理念，以风险矩阵的问题词条为主线，整合银行各业务系统数据，利用先进的数据分析和模型部署技术，实现对业务风险点和主要专题类风险的识别和监控，并借助标准的审计流程和丰富的实施经验规范审计工作流程。根据银行业务特点以及未来发展要求，借鉴国内外同业成熟的技术和经验，建设了一个较完善的风险识别、分析、预警和监控平台，有利于银行审计部门规范日常审计工作，提升审计效率和效果，防范和化解业务风险，提供银行经营管理水平。
二、产品价值
1.有助于提高审计的工作质量和效率，降低审计成本
　　传统审计模式是要到现场去通过手工翻帐的方式来发现问题疑点，新的审计模式则通过利用计算机辅助审计工具，分析审计对象经营管理的数据和资料，在非现场发现问题疑点为现场提供指导。从而大大提高审计工作的效率和质量，降低了审计成本，形成现场审计、非现场审计相互配合、相互支持的现代化审计方式。
2.有助于提高审计工作的时效性，及时关注高风险的审计领域
　　系统通过利用先进的数据分析和模型部署技术，实现对业务风险点和主要专题类风险的识别和监控，可以做到连续、动态地收集数据并及时发现问题，有助于将风险隐患消灭在萌芽状态，减少风险造成的损失。通过对被审计机构的内部控制充分了解和评价的基础上，分析、判断被审计机构的风险所在及其风险程度，把审计资源集中于高风险的审计领域，针对不同风险因素状况、程度采取相应的审计策略，加强对高风险点的实质性测试，将内部审计的剩余风险降低到最低水平。
3.有助于审计工作的规范化管理和审计项目质量控制
　　系统通过审计计划管理、审计项目管理、审计整改管理、审计档案管理、审计考核管理等模块实现了对审计APP软件开发

业务相关活动的管理和控制；系统通过根据项目类型定制的标准化审计程序模板控制了审计项目实施过程；系统从项目立项、审计方案、审计工作底稿、审计报告等都有严格的复核和审批流程，确保所有的工作过程都有记录，所有的修改痕迹都有记录。
4.有助于全面掌握和了解各级审计部门的审计工作情况，促进审计成果的有效利用
系统通过多维度的查询统计口径和定期审计报表，从不同角度、层次对审计成果进行分析，掌握风险高发业务和区域，发现普遍性、苗头性的风险及隐患，从而可以更加有针对性地安排审计工作重点，科学制定审计计划，实现有限的审计资源的最优配置。
三、产品功能
　　中信审计信息系统提供了一个功能强大的商业银行内部审计管理平台，包含了非现场子系统、审计管理子系统、知识库子系统和内控评价子系统。各子系统既能够有机组合为一套完整的内部审计管理体系，同时又具有相对独立性。
　　非现场审计子系统是一个以风险为导向，以数据挖掘和数据分析为手段，以风险预警、疑点跟踪和问题查证为主线的专家系统，实现了银行海量业务数据的存储、查询、分析和管理。系统通过自动调集被审计机构的业务数据，利用审计模型进行连续、全面地分析，及时发现被审计机构存在的问题和异常情况，评估被审计机构所处的风险状况，为现场审计提供线索和资料。

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