银行票据处理系统

支票票据

传统的银行会计核算与管理模式，虽历经改革，但主体模式仍未摆脱手工时代小而全框架模式的制约，大批量的业务处理分散在各个小的营业网点中，难以形成规模效益。在众多对公营业网点中，都包括会计、出纳人员，分工的不同一方面会出现忙闲不均的工作状态，另一方面也会造成人员紧张，业务难以展开等假象。批量作业，向集约化经营转变，形成规模效益，建设大会计体系是商业银行改革与发展的目标，因此，建立商业银行票据清分清算自动记帐系统，是改变会计业务传统劳动组合方式的重要一环，符合商业银行会计改革与发展的方向。
系统特点：
为适应银行业务的快速发展，ABS商业银行票据综合处理系统具有以下几个特点：
> 开放性：使用多平台、多运行环境，可移植性好；
> 可靠性：保证系统是一个有机的整体，传输中不出现数据丢失；其中某个环节出现故障时，不会导致系统瘫痪；
> 可扩充性：可实现系统的平滑升级和扩充；
> 可维护性：系统有较强的维护能力；
> 实用性：易于操作、维护、管理，界面友好；
> 安全性：在系统级、应用级、软件级均有良好的安全机制
> 信息共享：在一定条件和范围内，实现信息共享，为领导决策提供依据；
>本地化：全中文操作界面；
> 集成化：多个应用软件集成；
> 长期性：保护投资，提高效率；
> 技术先进：采用当今使用最广泛的网络和数据库操作系统以及开发平台，结合数据仓库技术、图象处 理技术、Internet和Intranet的先进技术和语音平台技术。 
系统功能
1、实现按照一定规则进行票据自动清分
商业银行的票据清分不仅要求将票据数据采集下来，将票据按照一定的单位范围分到位，而且对分到位的票据按照一定规则将票据物理顺序排好序，目前本系统可以实现按照一定的业务单位（如支行、分理处等）分票据，再将业务单位的票据按照借贷、金额区段、票据帐号等要素进行物理排序。
2、满足会计记帐平帐核对
对于通过清分采集下来的数据，按照商业银行的清分清算业务关系，对票据数据进行轧差，从而产生差额数据，即凭证金额，实现与会计核算系统产生的划收划付数据相核对。
3、实现自动记帐，减少手工重复劳动
本系统提供与会计核算系统的接口，可以转换成待复核流水，使清分采集下来的数据可以批量自动入帐，代替手工录入，不仅节省大量人力物力，也能产生规模效OA系统

益，符合中国商业银行会计改革及发展需要。
4、无纸化保管，先进快速的查询机制
通过清分机及扫描设备，采集票据图象，引入数据仓储理念，有效存储票据数据及图象，建立关键索引和高效查询机制，快速便捷提供查询服务，并且具有凭证还原打印功能，满足高质量的服务需要。 
5、自动、安全稽核票据
清分系统清分票据的过程中，通过多次数据采集（至少2次），在自动记帐的基础上，对再次采集下的票据与记帐数据进行核对，自动按照凭证种类、金额范围、帐号顺序批量下帐，修改帐户余额，对超过一定额度（如10万元以上）的凭证需要人工权限确认。
6、方便印鉴核对操作
银行对提回的各种凭证的验印一般是按照用户帐号顺序进行的，采用自定义方式，通过自动清分系统完全可以将各种凭证按照商业银行的要求进行物理排序，大大方便了商业银行的印鉴核对操作。 

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