开科唯理财业务资产管理系统

资产管理软件

产品目标

理财资产管理系统是一个全面的理财资金业务管理系统，它将理财产品的负债端管理和资产端管理进行整体衔接，与前端的理财产品销售系统无缝连接，实现了从理财产品设计签报审批、发行起息、投资运营、风险管理、资金划拨清算直至产品终止、收益计算的整个理财产品生命周期流程化管理。

产品功能特色

产品端

产品端管理实现理财产品的定义以及存续期过程中的管理。产品定义模块实现理财产品基本信息的定义，用于后续信息展示以及产品存续管理控制，能够和理财销售系统对接导入产品份额信息，进行产品维护；存续期管理模块实现包括申购赎回分红、中间付息、报价、收益分配，直至产品终止的整个生命周期的全部业务。

■封闭式、开放式、滚动式、伞形产品（组合型）、净值型

■产品试算和模拟交易

■产品需求管理

■产品定价管理

■产品模板管理

■产品文档管理

■产品费用方案

■产品份额管理

■产品分红（付息）

■产品到期兑付

■产品提前赎回

资产端

系统支持支持银行目前广泛开展的各类本币资金业务，并且在资产买入后进行存续期管理。在本系统中非标资产、资管计划等资产都被以自定义资产的方式进行管理和交易，用户可以根据需要自行设计资产品种，自行配置资产要素和交易要素，还可以设置资产的

核算公式、出账规则和会计科目。

■债券交易（一、二级市场）

■质押买断式回购交易

■同业存款交易

■同业拆借交易

■票据贴现和回购交易

■自定义资产交易

■资产付息到期金额调整

■资产转仓

风险管理

对银行开展理财业务过程中所面临的市场风险、信用风险、流动性风险、操作性风险进行管理，还包括限额设置、风险指标设置、金融工具信用评级、授信额度管理。

■现金流缺口分析

■风险值（VaR）分析

■收益率风险分析

■压力测试

■情景模拟分析

■信用风险分析

■风险指标设置

会计核算

系统后台核算完全实现内核化，所有资产、负债、费用和资金的核算估值处理全部配置完成，包括：不同会计要素在不同会计事件的计算公式、出账规则、会计科目都实现配置管理，业务规则变化只需要调整配置即可，无需修改代码。

系统为各类资金业务品种提供了对应的会计事件，以进行帐务处理。这些会计事件涵盖了资金业务的完整周期，包括交易、清算、计提、摊销、估值等。

■所有业务品种的自动帐务处理

■支持新会计准则，以及灵活的会计科目、会计账务设置和调整

■支持理财产品单独建账，独立核算

■支持多会计账套，多级的会计科目

■能随着交易的进行，自动完成资产的成本核算和损益计算

■支持加权平均、先进先出、指定成本的成本计量方法

■支持实际利率法

■能按照新会计准则要求对不同类别的资产区别处理

查询统计报表

提供统计报表、综合查询功能，系统自动生成监管所需的报表，包括：人民银行报表、银监报表、中债报送等。

主要功能：产品持仓查询、资产持仓查询、组合现金台账、产品现金台账、产品收益分析、组合收益分析等30余张；监管报表：G06报表；中债报送：对最新版的报送要求提供了全面支持。用户特有报表可以根据需求定制。

产品特色

1.极简化的流程和极致的客户体验

2.7*24小时业务受理

3.基于UDP和P2P技术的视频方案

4.手机与PC开户互通

5.灵活的业务变更

6.一站式线上全业务支持

7.各种维度的客户行为数据分析