开科唯理财销售系统

系统简介

近年来，在银行自身的积极探索和主动创新下，银行理财市场取得了快速的发展，同时市场竞争也日趋激烈。只有建立理财销售系统才能更好的支持理财业务的开展和管理。理财业务的发展和市场竞争需要多种产品类型、多种业务模型、多种客户服务方式，同时还需要便捷的管理，尤其是在理财产品不断增多、存量理财客户不断增多的时候，更是突显出理财销售系统建设的重要性和必要性。因此我们的理财业务系统需要具有更多业务的支持、完善的功能和细致服务OA系统的支持、更好的越来越多管理需求的支持。

系统特点

1. 产品日历

以日历表方式展示系统中所有理财产品生命周期中的重要信息，如产品预约、产品认购、产品归集、产品兑付等，让管理者一目了然的了解本行当前各理财产品的状态，并及时且有效的提醒业务管理者准备相关的业务操作（如认购前分配各分支行营销任务、兑付前准备兑付资金等），此功能是开科唯识理财系统的独特创意。

2. 多维额度控制

支持多维度的额度控制，包括机构额度、客户类型额度（个人、企业、同业）、客户级别额度（普卡、金银、钻石卡等）、交易渠道额度（柜台、电话、网银等），可与差异化的收益分配配合使用，满足各类业务需求。如控制不同客户级别的额度以及收益率、控制不同交易渠道的额度以及收益率，总体达到控制理财产品总成本的目的。

解决额度分配与实际销售情况不相符的问题，如通过设置额度失效日，当某些分支行的额度未使用完时，系统自动回收至“公共额度”；通过“公共额度”的设置，当某些分支行的额度不够用时，系统自动从“公共额度”为其分配额度，通过以上两种方式即解决额度分配过多，也解决了额度分配不足的问题，大大的减少了人工调整额度的工作量。

采用动态“柱状图”的方式显示额度的分配情况，使操作更加直观且一目了然。

3. 差异化收益分配

支持按金额段、客户类型（个人、企业、同业）、客户级别（普卡、金银、钻石卡等）、持有时间、交易渠道（柜台、电话、网银等）方式进行差异化收益分配，以上各类方式可两两组合，且可与多维的额度控制结合满足各种不同的业务需求，例如推广网银渠道时，可设置网银渠道的收益率略高于柜台渠道，吸引客户至网银完成理财交易，从而减轻柜面的压力。

收益分配设置界面采用独特的二维表格方式设计，使操作更简单易用，用户无须查阅任何操作手册即能完成收益分配的设置。

4. 流程管理（无纸化办公）

开科唯识流程管理功能是基于平台底层设计的，平台内任何功能均可灵活的定义工作流程，比如将“产品发布”功能设置为：由业务人员进行复核、部门总经理进行初审、合规部进行审核、分管副行长进行最终审核，当银行需要发布新理财产品时需经过以上流程产品发布才可生效，即降低了业务风险又实现了无纸化办公，从而提升银行工作效率。