新意集中开户系统

一、系统背景
　　目前多数证券公司在办理客户开户业务时通常需要通过多个信息系统进行操作，如：利用新意法人开户系统办理沪、深股东账户开户业务，利用柜台交易系统办理资金账户开户业务等。由于经办人员需要分别操作不同的信息系统，造成信息重复录入，导致工作量增加、工作效率和准确性的降低，同时也容易产生同一客户在不同系统中信息不一致的问题。为了解决上述问题，新意科技推出“新意集中开户系统”（以下简称“本系统”）。证券公司的开户业务人员可以利用本系统提供的统一开户入口，一次性录入客户开户所需的基本信息，实现联合办理客户证券账户和资金账户开户等业务。本系统不但能够使证券公司内的多个信息系统共享“实名、唯一”的客户信息，而且能够规范证券公司客户的开户业务，提高开户效率，控制开户业务风险。 

二、系统目标

²   能够在同一界面上联合办理证券账户和资金账户的开户业务； 

²   支持营业网点开户、网上开户、预约开户和合作伙伴开户等多种开户形式； 

²   支持一、二代身份证信息扫描识别和自动读取； 

²   支持与开户业务相关的纸制凭证影像采集； 

²   支持在线或离线录入客户开户基本信息，支持实时／批量进行开户处理。 

三、系统设计 

1、   业务流程 

集中开户业务流程包括开户录入、复核、提交和查询打印等环节，具体流程如下图所示： 

开户录入 

客户开户信息的录入可以采用在线或离线方式。业务人员只需一次性录入（或通过一、二代身份证扫描仪或读卡器自动读取）客户的基本资料，包括：姓名、性别、出生日期、学历、职业、所在地区和联系方式等，并根据需要扫描客户开户影像资料（如身份证、申请表和股东卡）。这些信息可以提供证券账户开户和资金账户开户共享。 

开户复核 

业务人员在完成开户信息录入后，复核人员需要复核客户的开户信息（包括影像资料），系统可以根据需要设置是否需要后台开户复核专员进行二次复核。如果客户的开户信息复核无误，就可以提交开户处理。 

开户提交 

业务人员将已复核通过的开户记录提交后台做开户处理。后台首先将证券账户开户信息提交PROP/IST，PROP/IST处理后返回证券账户开户结果信息；然后再将返回的证券账号连同资金账户的开户信息一起提交给柜台交易系统，柜台交易系统处理后返回资金账户开户结果信息。 

查询打印 

业务人员能够查询开户过程的各种状态和开户结果，对于开户成功的记录可以打印相关的开户凭证（如股东卡和资金卡），完成全部开户业务流程。 

界面示例

2、   技术实现 

技术架构

本系统采用新意证券综合管理平台（即新意5.0/6.0）架构。技术上主要是对该平台上原法人开户系统功能进行优化和扩展。对于已采用新意法人开户系统的开户，本系统无需重新部署，只需要做系统升级处理。对于没有采用新意5.0/6.0的客户，本系统可以单独部署。 

网络拓扑 

本系统与相关系统关系

²        与PROP/IST关系：本系统将证券账户开户所需信息传递给PROP/IST系统；PROP/IST处理后返回证券账户结果信息给本系统。原新意法人开户系统已实现PROP/IST的通讯，而且运行多年，正常稳定。 

²        与柜台系统关系：本系统不直接开立资金账户，而是将资金账户开户所需信息传递给柜台系统；柜台系统处理后返回资金账户结果信息给本系统；本系统资金账户开户可以采用两种技术实现方式。其一，接口方式，该方式需要柜台交易厂商提供接口并给予必要的配合；其二，仿真服务方式，该方式无需柜台交易厂商提供接口，本系统可以通过模拟键盘方式由专门的服务器自动汇海柜台系统开户模块，并模拟人工录入的方式输入资金账户开户信息完成开户。  

²        开户系统与集中影像管理系统关系：本系统只负责采集（摄像）开户的影像资料，并上传给集中影像管理系统；集中影像管理系统负责管理开户影像信息，如：影像编辑、审核、存储、查询，以及按登记公司格式要求制作开户影像资料并上报等；券商若要实现影像管理需要另外部署新意集中影像资料管理系统。 

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