九恒星银行对账管理系统

“九恒星银行对账管理系统”产品是针对集团财务公司/结算中心与商业银行自动对账需求而研发的、两层架构的计算机管理系统。该系统实现了集团财务公司/结算中心有关现金与银行存款业务的银行存款日记账和商业银行银行对账单之间的自动对账业务，可以及时核实各银行存款的收支余情况。企业和商业银行之间，通过对账处理，能及时核实企业银行存款的状况。 
　　系统内设计有两条数据通道，银行日记账的数据从集团财务公司/结算中心的资金结算管理系统内读取，银行对账单的数据通过九恒星银企直联接口软件直接从各家商业银行的交易系统内读取，保证了数据的准确性和可靠性。
　　在进行自动对账时，系统可根据事先约定的多种匹配条件，按照条件的严谨级次依次查找匹配成功的记录，如日期、摘要、支票号、金额和借贷方向；日期、摘要、金额和借贷方向；摘要、金额和借贷方向等等。系统在操作的过程中无需人为干预，并且可自动将不与任何一个条件相匹配的记录挑选出来，对账操作人员可以通过系统自动生成的银行存款余额调节表和自动计算平账公式，在自动对账的基础上，实现人工干预对账，并查看到自动软件开发匹配后的平账公式是否平衡。整个过程操作简单、清晰、准确、及时。 
　　针对实际业务中可能出现的多条对账的金额和借贷方向相同的记录，系统可自动将这些记录在对账保存时提取出来，并要求对账操作人员进行手工选择对账，更好的保障了对账数据的准确性和可靠性。 
　　在系统中对于客户对账单的查询结果支持过滤选择，同时打印输出的格式也可以由客户自由设置，极大地满足了客户的个性化需求。 
　　在系统中对于银行余额调节表的查询包括了企业收入而银行未入账；企业支出而银行未记账；银行收入而企业未入账；银行支出而企业未记账四个方面。同时系统还提供了对与历史对账匹配记录的查询，从各个角度上满足了客户的需求。 
　　通过本系统所提供的丰富对账功能、银行余额调节表及未达账项的处理功能，大大减轻了对账使用者的工作量，提高了对账的准确程度。为集团财务公司/结算中心实时掌握银行存款的状况，及时做出决策，提供了全程的软件服务支持。