非现场稽核事中监督用金融风险实时预警系统

对高风险特殊交易（如挂失、冲正、授权交易等）进行监控。如：当日开户、当日销户；当日质押、当日解除质押；资金从对公账户转入个人结算账户。

柜员或机构现金超限。如：虚存实取、虚增存款、挪用银行资金等。在日终或柜员交接班时若不及时发现，甚至可能造成柜员携款潜逃等犯罪。

柜员考评。可以通过对系统截获到的交易流水和报警信息进行分析统计，并对其操作行为进行认定，经统计后可以作为对网点或柜员的工作量和差错率的考评或处罚依据，用于进一步促进其规范操作意识，督促该网点或柜员进一步规范管理。如：机构和柜员交易量（现金、转账和其它）统计、机构和柜员单位期间内（如一个月等）违规、差错等统计（一般违规、严重违规、一般差错和重大差错等）、大客户或特殊客户统计。如存款或贷款超过100万的客户等。

对指定黑名单实体（如账户、客户等）进行实时跟踪和监控。

提供查询统计、分析以及报表打印等功能。　对预警数据表记录的风险交易进行统计分析，根据业务需求，灵活更新或增加统计分析功能。（1）从系统的流水库、实体统计库和预警知识库等中提取数据并进行统计分析，并以统计报表、曲线图、柱状图、饼图等形式体现各种业务及预警信息数据的分布及发展趋势等。并能查询和打印。（2）报警信息汇总和明细统计。系统可自动按要求生成全连在辖或某机构的报警信息汇总和明细统计表。以供查询和打印。（3）监测处理结果统计。系统可对监测及稽核人员的处理结果进行统计，以供领导进行查阅或监督。（4）柜员考核统计。可定期对柜员的违规和差错等行为进行全辖统计，并按其次数和严重程度进行排序后依据相关管理制度进行相应的处罚或奖励等。

提供警后处理功能。(1) 能实现分级管理，省级机构能看到所有下属机构的信息，各二级机构只能看到自己辖内的信息，不同类别的用户只能监控对应子系统的数据；(2) 能实现分类、分级别地显示报警信息；(3) 监测系统设定多级监测人员：系统管理员、监测主管、普通监测人员和领导等。系统管理员负责服务器和业务监控系统的日常运行管理、操作员管理、监测系统运行情况等工作。普通监测人员只能根据情况在规定范围内监测数据。领导主要是查看监测人员对报警信息的处理情况。（4）报警信息的处理流程。系统可以工作流的方式对系统发现的报警信息进行核查或处理。并按着相应的管理和处罚制度下发处罚建议。

非现场稽核事中监督用金融风险实时预警系统警后处理流程图

采用全新的高速报文截获和重组技术，从而实现对业务交易行为的实时、在线监测。
完全独立的事中监督系统，不影响主机的性能和应用系统的效率。
可采用集中或分布式的网络部署结构，使得系统的布局非常灵活、方便。
模块化的设计，使得系统的维护和管理非常方便。
能兼容不同的应用系统，有良好的继承性。
 

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