集团资金解决方案

摘要：

针对团体企业的资金治理需求和现有模式下的治理毛病，浪潮提供如下资金治理解决方案：

前端：内部治理平台

提供知足团体企业资金治理焦点营业系统，为团体资金治理事情（企图、划拨、支付、融资、监控、审批等）提供信息支持，并与其他治理单元协同，知足团体内部全流程的资金治理需要。

中心：银企直连平台

通过平台化的银企直联中心件，对各家银行的生意业务前置举行跨行整合，并与内部治理流程无缝衔接，实现营业不落地处置惩罚，提高服务效率。

后台：银行整理通道

依托各家银行的前置生意业务通道，通过差别金融产物（如账户治理）的组合设置，实现资金的高效结算、整理，提高资金运转效率。

配景先容：

当今随着团体公司规模的不停扩大，团体内资金处于疏散状态，团体获取的现金流信息反馈滞后，既倒霉于公司资金的风险管控，也倒霉于进一步提高公司的整体资金使用效率。唯有对资金举行集中治理，联合团体的资金收支预算，与团体内其他营业协同，实现团体资源优化设置，才气提高资金使用效率，降低财政风险，节约生意业务成本，发生规模效益。

解决方案先容：

团体公司通过资金中央，接纳类似商业银行的营业治理模式，实现对整个团体账户系统、结算、信贷融资、票据、理财、利息、与银行直连、内部网银、预算与企图、风险、决议剖析等方面的治理。

1. 支持分级的营业管控

浪潮资金治理平台支持扁平化的一级集中和分级集中的机构设置模式。企业可以凭据资金治理的组织规模规模、是否存在上市公司、内部审核治理口径等因素，根据上市公司、区域、事业部、某大型二级团体等口径来设置分级资金中央。

2. 支持多种资金治理模式

浪潮ERP资金治理系统支持多种资金治理模式，可凭据行业及团体内部治理要求举行天真设置，并支持模式间的随时变换，如监控模式、统收统支、收支两条线限额集中、零余额集中、比例集中、署理支付等。

3. 支持对融资营业的天真管控

系统支持对外部银行贷款和内部调剂等融资营业的治理。在外部银行乞贷营业中，系统支持多种模式的银行贷款治理模式，如团体统借统还、整体授信划分贷款以及各单元完全自主的银行贷款治理模式。

4. 支持票据营业的集中治理

支持多种票据治理模式，如实物票的电子信息集中、银行托管模式、电子票据池等模式，实现团体票据资源的价值最大化。

5. 支持与外部结算银行直联和拓展

系统通过平台化的银行直连平台实现与外部多家银行的实时交互，建设起宁静、稳固、高效的网络化结算系统，实现与外部50多家银行的直连。

6. 支持与其他系沈阳软件设计

资金治理作为财政治理的一部门，在知足团体举行集中管控外，也支持与应收应付、网报、财政等系统的一体化应用，实现营业流程的衔接和数据共享。

客户收益：

通过对团体内资金营业的集中治理，以支持团体的战略生长，实现：

1. 实时监控：实现对整个团体各单元、各银行、各账户资金营业的实时监控，确保资金信息的实时性和准确性，有用监控资金营业的合规性和正当性；

2. 资金调配：通过对团体内资源的集中治理，以实现团体资金池、票据池、团体融资的集中治理，充实施展团体规模优势和资源调配能力，以实现团体自有资金的增效降本；

3. 风险管控：在资金治理平台集中、营业集中、数据集中的基础上，将团体的各项管控制度和风险管控要点嵌入到各营业历程中，通过制度、审批流程、岗位约束、授信与预算控制、指标预警、营业追溯等实现资金风险的事前预警和事中控制，提防资金风险；

4. 高效结算服务与营业协同：资金治理系统通过与银行以及内部营业系统的一体化集成，为企业提供高效宁静的金融服务。对外通过银企直联构建高效的网络结算系统，在确保资金宁静的情形下提高资金结算效率；对内资金系统通过与财政、应收应付、网报等系统一体化，实现内部流程衔接和数据共享，提高内部治理效率。