砾阳资金管理系统产品

资产管理

资金管理信息系统是基于J2EE架构、工作流引擎、企业服务总线的资金管理及营运的平台，有助于增强资金业务的整体管理水平和盈利能力，提高资金业务流动性风险和利率风险的防范能力，并从全方位管理和分析人民币资金业务的电子化管理系统。

资金管理信息系统改变人民币资金交易事后登记、纸质审批的局面，帮助业务部门建立人民币资金交易科学、规范的交易过程控制、市场风险、收益核算体系。该系统的建立和实施，将提高银行人民币资金交易的管理水平和操作效率，快速响应货币市场业务的变化。
 
 
一．砾阳资金管理系统功能简介
1.资金交易管理子系统 包括资金交易过程控制、市场风险管理、收益核算等模块.
　　交易过程控制 实现投资业务、融资业务、和现券业务的授权检查、授信检查、审批签字、结算和清算处理等功能。
　　市场风险管理 将债券投资划分为交易帐户和银行帐户，针对这两类债券的不同特点，采用不同的风险管理模型对市场风险进行计量、监测、控制。
　　收益核算 适应绩效考核的需要，实现每日利润核算，包括按照资金业务核算利润，按照资金业务品种核算利润，按交易员核算利润等。
2.资金调度管理子系统 包括资金调度过程控制、头寸管理、大额资金预报等模块：
　　资金调度过程控制 本模块实现联行资金调拨、临时资金上存、临时资金调拨、统筹信贷资金上存等相关资金调度业务的交易过程控制，实现从分行或总行资金调度员发起交易、授权检查、审批流程的电子化。
　　收益核算 适应绩效考核的需要，实现每日利润核算，包括按照资金业务核算利润，按照资软件公司

金业务品种核算利润，按交易员核算利润等。
　　市场风险管理 将债券投资划分为交易帐户和银行帐户，针对这两类债券的不同特点，采用不同的风险管理模型对市场风险进行计量、监测、控制。市场风险计量子模块，包括对交易帐户的市值计价、久期分析、VAR分析，对银行帐户的期限结构缺口分析，利率波动的敏感性分析、情景分析。控制系统子模块，包括交易限额、风险限额及止损限额。
 
3.后台营运管理子系统 实现不同方式的资金交易损益核算、资金转移成本核算及绩效考核等；可实现新会计准则要求下债券业务四分类的业务处理方法；可实现各类交易的每日市值重估，可准确评价前台资金交易的绩效；可为各类监管报表提供有效统计数据。
 
4.报表子系统 为了方便不同的层次的用户的信息需求而专门设计的格式化的报表，包括资金交易、现金流预测、收益核算、市场风险等营运分析类报表。
 
二． 系统构架
1.数据库服务器 支持企业级数据库（包括DB2，SYBASE，ORACLE等）的数据库服务器
2.WEB服务器 可以稳定运行在Websphere等web服务器上
3.FTP服务器 大容量高速磁盘，可进行文件的上传和下载
4.用户操作终端 安装了IE5及以上版本及字符终端软件的PC