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第二代反洗钱大额可疑交易监测分析

2019-03-24 14:24:34 来源：沈阳软件公司作者：沈阳软件开发

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1 系统简介
    依据《反洗钱法》及其他反洗钱法规，各个金融机构针对洗钱开展了反洗钱工作，按规定给人民银行报送大额可疑交易的报告，而作为监管部门人民银行无法知道各个金融机构报送反洗钱大额可疑交易报告工作的有效性，本系统基于数据挖掘技术，构建数据挖掘技术的第二代反洗钱交易监测分析系统。人民银行采用本系统通过交易数据生成大额可疑交易并与金融机构上报的大额可疑交易的报告进行比对，来发现多报，漏报，错报的数据，从而促进金融机构上报数据的质量，帮助金融机构从复杂的金融交易中挖掘出洗钱行为。各金融机构采用本系统可以对交易数据进行深度挖掘，发现大额可疑交易线索，从而打击犯罪。    2 系统设计原则
    为了将本系统建设成技术先进、性能可靠、扩展性好、集成性高的系统，本系统的设计遵循以下原则：
    1）实用性
    系统建设将充分考虑实用性，采用参数化的规则定义，结合实际需要为出发点，充分满足系统最终各层次用户。
    2）先进性
    平台采用数据仓库、BI技术，利用多层应用体系架构，可以分布式快速计算模式实施，满足现场检查的需要。
    3）可扩展性
    通过中间件技术的广泛使用，将多种结构各异的应用平台和不同的应用系统进行有机的集成，并支持与其他系统业务的整合（现在或者将来），最大限度的实现资源共享。
    在软件方面，分为表示层、业务逻辑层、数据层三层结构。
    4）兼容性
    软件要能在基于windows构架的硬件平台和操作系统上正常安装、运行、升级和卸载。
    5）可管理性
    要具备后台的管理和监控功能。   沈阳软件定制