企垠财务管理系统

商业银行财务管理系统建设背景：

伴随着中国金融业发展，国内区域性商业银行在近两年开始了跨区域的快速扩张，银行间的竞争也更加激烈，对银行财务精细化管理提出了更高的要求。目前国内很多城市商业银行已经或正在建设财务核算及管理会计系统，为解决目前手工的管理方式已经不能适应现在和将来财务管理的发展。

近年来，随着增资扩股引入境外战略投资者的完成和跨区域经营的实现，城市商业银行也驶入跨越式发展的快车道，离资本市场上市目标也越来越近；同时新一代核心业务系统也已汇海，规划为“瘦核心”，所以财务及全行大总帐的建设迫在眉睫。因此，为了完善国内商业银行基础财务管理，尽快达到资本市场和外部监管复杂的信息披露要求，同时建立和推行“以实际业绩为核心”的绩效评价体系，借鉴国际国内先进的管理理念，全面推进财务管理系统建设，以达到先进银行的管理水平。

商业银行财务管理系统建设技术要求：

城市商业银行现状分析和我们的经验，企垠信息认为其建设的基本技术要求是：

安全性：设有各种安全控制机制和数据备份机制，满足服务器集群的需要，确保数据安全可靠；

高效性：系统对于强度比较大，高负担业务，考虑其性能快速处理，系统配置结构合理、高效、资源占用率低，避免了过多的数据冗余。在程序设计逻辑和底层数据检索过程，进行优化和设计，使系统快速一些业务。例如：批量查询速度反馈要求在秒计量范围进行反馈；批量事务化处理过程要求快速反馈，例如：资产折旧类业务流程，日、月、年结算正处处理，不需符合行内规定的合理化效率范围内，从程序设计层面，数据库设计层面，架构层面等等技术层面上尽可能采用最优合理配置方案降低系统压及峰值压力应急处理和优化措施等。

规范性，集成性：系统采用规范Oracle标准开放接口协议，与各种系统符合银行要求的各种数据传输模式；实现系统各功能相互之间的紧密集成，特别是要保证分期实施内容之间的无缝衔接，同时实现财务管理系统（总账系统、财务会计系统、管理会计系统）与本行核心业务系统、资金业务系统、信贷管理系统及其他管理系统的无缝集成

跨平台和可兼容性：未来系统的设计将考虑多平台应用的复杂性，能够支撑主流操作系统例如;AIX,HP UNIX ,LINUX; 支持主流数据库产品要求。

可靠性：系统在设计上要充分考虑提供安全可靠的技术和管理方式，保证系统的不间断运行。系统日常运行操作尽可能简便，修改配置、系统备份等要考虑到操作的方便、安全；系统维护要能够充分考虑到安全性和稳定性。提供日常运行监控和完整的系统维护管理的方案，提供通过交易日志等手段进行系统问题查找的方案。

可维护性：系统维护和管理的设计应遵循高效、安全、简单、便捷的原则。系统的设计应简单，即系统组织简单易懂、明晰，方便用户的使用。系统设计时要充分考虑到便于管理，系统的标准配置在正式上线后尽可能少改；系统日常运行操作尽可能简便，修改配置、系统备份等要考虑到操作的方便、安全；系统维护要能够充分考虑到安全性和稳定性。提供日常运行监控和完整的系统维护管理的方案，提供通过交易日志等手段问题查找的方案。

城市商业银行社财务管理系统，将建设成为统一的资金流，统一管理流程，统一信息流，全行内部可操作的企业级总账功能管理功能，将核心业务从综合业务系统中剥离出来。财务管理系统建成后，为经营管理、绩效考核、审计、批量数据清分以及全成本核算等提供基础数据，满足管理会计的要求；同时，完成全省农村信用社各级会计主体日结、月结及年结的周期账务处理，批量数据清分要求、预算管理要求，更好的满足新《企业会计准则》及《金融企业财务规则》的要求，有利于财务会计部门对内财务报告和对外信息披露，各项建设总体目标如下：

●建立符合最新《企业会计准则》要求的完整的大总账，实现全行会计数据和业务信息的大集中，满足本行实时采集监控会计信息的需要，满足本行准确、实时的把握业务经营结果的需要；

●及时、准确、全面地披露符合最新《企业会计准则》要求的财务报告信息、附注信息和分部报告信息；满足本行在资本市场、税务和外部监管等多层面的复杂的对外信息披露要求；提供满足本行内部管理要求的管理报表。

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