金算盘资金管理

前言
　　资金运动是企业经济活动的本质，理财则是市场经济条件下最基本、最重要的一项管理活动，“掌控了资金，就掌控了企业理财的规则”成为资金管理的治理名言。
　　但“多元化”和“全球化”已经成为集团企业发展壮大的必由之路，由于信息的不对称、传统管理手段的弊端以及内部控制等因素，集团不可能对不同行业、不同地域的成员企业的生产经营活动都及时、充分了解，集团资金管理面对众多困惑：
资金管理困惑
　　如何解决集团资金的集中管理与内部多级法人资金分散占用的矛盾？
　　如何控制下属单位多头开户，如何实施有效的监控？
　　如何避免资金账外循环，流向不清？
　　资金运作困惑
　　如何调节内部资金闲置与短缺，如何将成员单位沉淀的资金合理运用？
　　如何降低成员单位间因往来频繁而日益增大的资金结算成沈阳软件开发本？
　　如何集中集团资金，提高企业信用和盈利能力，防范资金风险？
　　信息流通困惑
　　如何将成员单位之间的资金拆借、“三角债”之间的关系进行及时的信息反馈？
　　如何将各成员单位之间及与集团之间资金、财务信息共享？

方案概述
　　金算盘集团资金管理解决方案是金算盘集团管理3C理念的最佳实践,它通过集中、监控、合作三种手段来实现集团资金信息集中、账户集中、资金集中，从而加强对分支机构的资金监控，实时掌握集团资金运营状况，加速集团资金的周转，降低资金运营成本，提高资金的使用效率。通过与合作银行的合作，对集团采用的资金集中管理进行支持，包括降低资金结算费率，协同强化集团账户控制等内容。金算盘集团资金管理解决方案着眼于全面管理集团资金、防范资金风险，提高集团整体资金效益。下图为金算盘集团资金管理解决方案产品架构图： 

■ 资金分析
提供资金存量分析、资金预测分析、预算结构分析、单位结构分析、资金预算执行趋势分析等分析报表；实现资金明细信息和资金余额信息的多维分析，实现资金余额的同比分析。

■ 金融信息平台
提供金融信息平台，能实现与商业银行联网支付、自动收款、自动对账，实时查询、综合分析不同商业银行的资金信息。

■ 现金预算
提供现金预算编制、预算上报、预算审批、预算下发和预算控制，能对预算执行情况进行综合分析，提供现金预测、能自动产生现金流量表。通过事前预算和预测、事中监督和控制、事后分析和考核，提高集团整体资金管理水平。同时支持刚性预算和柔性预算，以满足具体应用的需要。

■ 国际结算
管理国际贸易结算的各种单证，对信用证结算的各个环节进行全面、细致的管理与分析。提供外贸单证、信用证申请、进口信用证、出口信用证以及外汇业务管理与分析。

■ 票据管理
对支票汇票等重要票据的管理，提供票据申请、开具、保证金计息、汇票到期提醒、支付汇票、汇票罚息等管理功能。

■ 汇票管理
对商业承兑汇票、银行承兑汇票的管理，提供票据登记、托管、托收、贴现、质押贷款、回购贴现、委托背书等管理功能。

■ 往来结算
提供单位进账单、收款单、付款申请、付款审批、付款单、内部结算等详细业务管理，能全面跟踪和分析往来资金状况。

■ 风险管理
提供风险控制、风险分析、资金头寸预警等。

■ 存款管理
提供集团内部活期存款、定期存款管理，银行活期存款、定期存款管理。

■ 融资管理
集团统一对外融资，可大大降低融资成本，提供融资申请、融资审批、融资贷款、融资还款和融资分析等。

■ 企业贷款
提供贷款申请、贷款审批、企业贷款、贷款展期、到期催款、企业还款和贷款分析等。

功能特色
 1.适用各种资金管理模式
金算盘集团资金管理解决方案具有灵活的架构和任意组合的子模块，能够适应各种资金管理模式，如：统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司等，能适应各种不同的账户管理模式，强化账户和资金管理，避免资金账外循环，资金流向清晰。 

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