济安金信基金综合评价系统

适用范围：基金销售机构
　　"济安金信基金综合评价系统"，以运筹学、计量经济学和经济控制论为数学基础，以国内证券市场上公开发行的各类证券投资基金为标的，在借鉴国际上主要的基金评价方法的基础上，结合中国证券市场的实际情况，按照自上而下与自下而上相结合的原则，综合采用定量分析和定性分析的方法，对基金管理公司、基金经理、基金进行全方位、多视角、立体化的分析评价！
　　根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售适用性指导意见 》的要求，为使投资者的风险承受能力与基金产品风险等级相互匹配，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，允许基金销售机构把合适的产品卖给合适的基金投资人。结合基金综合评级体系解决方案，系统提供更高标准要求的基金基础风险等级解决方案，在复杂的金融市场之中，帮助解决基金投资人的理财需求！
　　根据客户风险等级和基金评价结果按客户筛选基金，或按照基金筛选客户，把合适的产品推荐给合适的客户。基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，系统至少包括以下三个类型：（一）保守型；（二）稳健型；（三）积极型。系统可以根据实际情况在前面所列类型的基础上进一步进行风险承受能力细分！
　　系统在基金销售适用性原则基础上，帮助基金投资人找到适合自己的产品，有效减少不规范销售行为的出现，并从源头上控制投资风险；基金投资者想要对基金产品有一个清楚的判断，需要以一定的专业知识为基础。通过基金销售适用性原则在线路演，将适合的产品卖给适合的人，系统给您答案！
　　系统包括四大模块：基础数据库平台、基金分析平台、基金综合评价平台、基金销售匹配性平台。四大模块之间的逻辑流程关系如下：

1、绩效分析（PERFORMANCE ANALYSIS）
　　通过回报率、风险调整后收益分析（系统涵盖了各种指标：夏普比率；特雷诺指数；索丁诺比率；开尔玛比率 ；詹森指数； M2测度 ；济安收益系数；风险调整后收益率（RAROC）等）综合评价基金的绩效。量化考察基金的择时、选股能力，投资策略有效性，业绩持续性，选股和交易风格稳定性等多方面综合衡量基金的综合管理能力。可以灵活设置收益基准和风险调整方式，众多的指标有利于投资者做出明智的选择。

 2、风险管理（RISK MANAGEMENT）
　　不良的操作习惯和投资风格都会导致投资风险。如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低?当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。常用的风险特征识别指标如下：（1）标准差和年化的标准差；（2）贝塔系数；（3）下限风险；（4）变异系数；（5）跟踪误差；（6）信息比率；（7）投资分散度；（8）投资集中度；（9）风险价值VaR；（10）羊群风险等。借助此项功能，我们能够有效地描述基金组合的整体风险状况。

3、基金评价（FUND EVALUATION）
　　只有建立具有竞争力的投资研究平台，才能将“研究创造价值”的理念付诸实践。评价不同类型的基金需要不同的维度与尺度。系统具有收益性、风险性、稳定性、有效性、流动性及封闭式基金的折溢价等多类指标体系。通过多维度、多角度、多时段的经典指标和创新指标深入研究与综合评价，系统对投资者构成强有力的技术支撑。

4、经理评价（MANAGER EVALUATION ）
　　评价每一位基金经理的能力、水平与风格是非常困难的。根据其过往业绩以及掌管的基金类型，系统采取定量和定性相结合的评价方式，从收益获取能力、风险控制能力等多个角度出发，兼顾短期、中期、长期三个时间阶段，对同类基金经理进行深度研究与综合排名。赛马看骑手，客观地了解基金经理在投资决策中是不可或缺的。　　

5、公司评价（COMPANY EVALUATION ）
　　基金管理公司本身的基础是否牢固，内部的管理制度是否完善，特别是基金管理人的投资经验、业务素质和管理方法，都足以影响到基金的业绩表现。因此，对基金进行综合评价，首先应对其所属的基金管理公司的信誉、以往业绩、管理机制、背景、财力人力资源、规模等进行分析。本基金综合评价系统从公司概况、投资管理能力多个方面对基金管理公司进行综合评价。　　

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