凌志财富规划管理系统

产品介绍 
　　凌志财富规划管理系统可以帮助不同阶层，不同人生阶段的人制定和达成财务目标，增加投资收入，累积更多的财富，提供更大保障，从而提高生活水平和改善生活质量。 
产品作用 
    引导客户明晰自己真正的需求： 
    ①现金管理、投资需求、借贷、风险管理； 
    ②保险、纳税、信托； 
    ③遗产规划、退休计划、医疗保健； 
    ④财富继承、慈善计划 
    根据制定的投资策略，选择最佳的配置方案： 
    ①现金、房产和按揭、各种传统年金、通过期权认购或认沽套期保值、保险、人力资本投资； 
    ②股票、固定收益证券、组合型基金、非传统型短期投资； 
    ③私募股权、对冲基金、房地产投资、投资小企业、股票集中和股票期权等 
    执行投资方案，并进行动态平衡调整： 
    ①进行项目管理、提交财富报告； 
    ②提供个性化服务、专业知识和创新性的商业建议； 
    ③对资产进行管理、分析和复审，并及时沟通； 
    ④提供投资会计、合伙会计，客户报告、内部控制和技术支持； 
软件功能：
 
●CRM：提供从客户信息搜集、客户投资行为分析、客户分类、营销策略、客户贡献度分析等功能，使业务人员有的放矢，提高执行效率、降低成本和提高利润。 
●财富规划：聆听客户需求，分析客户整体资产，为客户提供有针对性的财富规划方案，并在执行的过程中动态平衡，满足客户的财富要求。 
●服务支撑体系：建立有竞争力的后台产品支撑体系，进行广泛的知识积累和工具开发，强力支持财富顾问的咨询需求。 
●监控与考核：根据投资表现、服务水平、积极的解决方案、与客户建立的信任度进行评估，改善服务质量。 
●投资者教育：对客户进行财富教育，帮助客户树立正确的财富观；传递正确的财富管理价值观。设置证券管理、资产配置、财富交接、遗产规划及慈善事业管理等高端课程，并通过财富训练营的方式达到好的效果。 
●合规管理：设立合规管理部门，做好业务推广、协议签订、服务提供、投诉处理等环节的合规管理，保存业务推广、客户管理、服务协议、服务留痕、回访记录、投诉处理、合规检查记录等资料。保证财富管理业务安全、稳定运转。 
研发路线图： 
　　由于财富管理系统涉及功能较多，为了保证业务部门尽快投入使用，采用先研发核心子系统，支持适合现有的金融产品，再随着中国社会经济发展及金融政策的沈阳软件设计变化而逐步完善的方针。