博润中金操作风险管理系统

金融证券保险

随着金融混业谋划和营业全球一体化，金融机构面临着越来越多的风险与合规羁系要求的挑战；同时，营业部门为了提高运营效率，也必须淘汰和操作有关的错误或疏忽。为了应对这些挑战，金融机构必须实行准确的控制流程和系统以淘汰合规性成本，保证利润最大化。

FinBay OpRisk操作风险治理解决方案正是金融机构所要寻找的谜底。该解决方案专为银行、证券公司、对冲基金、保险公司和企业等网络、剖析、评估和陈诉操作风险并知足法例要求而设计，是海内首家能实行高级计量法（AMA）的操作风险治理产物。该产物接纳模块化设计，支持所有的操作风险控制和治理流程：风险识别、计量、提防措施、剖析以及报表。这些模块既可以单独部署，也可以整体部署，金融机构可以天真地挑选它们所需要的功效模块：

损失数据/事务治理 风险与控制自我评估 情景剖析 要害风险指标 经济资源 行动计划 风险转移 风险报表和剖析 萨班斯法案SOX 记分卡法

FinBay OpRisk从以下几个方面资助金融机构识别、计量和治理营业流程与操作风险之间的关系:

合规性
通过跟踪和陈诉整个金融机构的控制与管制作软件

理流程来知足操作风险和公司治理的羁系要求，种种陈诉让治理层很容易识别哪些控制没有实行以及下一步需要联系的工具。

萨班斯法案302和404控制竣事陈诉 陈诉控制失败的损失 控制绩效陈诉，披露不良的控制、关联风险和行为 评审控制绩效以及有用性的要害指标

风险概况
“热图”（Heat Maps）清晰直观地提供了金融机构的整体风险概貌，让风险司理很快知道需要立刻关注的风险。

通过损失严重性和发生频率二维矩阵检察所有的风险 快速识别出高严重性、高频率风险 下钻显示风险的详细信息

淘汰成本
界说全行的要害风险指标并把其与单个营业单元或控制相关联、识别出营业单元风险指标的基准值、定期的陈诉指标转变趋势、凭据风险和损失水平评估指标可以资助金融机构建设一个敏捷的预警系统。

FinBay OpRisk基于角色的授权和审计跟踪，预先设置的许多报表花样加上简朴利便的、强盛的报表自界说功效不仅让金融机构用户能够宁静、实时地获得它们所需要的数据和报表，而且让它们大大地淘汰了二次开发成本，真正做到了面向行动计划的陈诉。

革新资源分配
FinBay OpRisk联合内部损失数据、外部损失数据、情景剖析数据和极值理论，运用Monte Carlo要领, 同时思量自上而下与自下而上经济资源建模要领，分段盘算累积损失，建设最合适的频率与严重性评估，资助金融机构制订切合现实的资源展望，准确反映出它们的营业敞口。

产物优势

拥有海内第一个操作风险外部损失数据库FinBay OpData 预先设置了种种漫衍函数盘算损失量和频率，如Poisson, Binomial, Negative Binomial， Lognormal, Gamma, Weibull等，而且种种模子都基于外洋损失数据库做过严酷的测试和验证 完全知足银监会和新资源协议的羁系要求 支持经济资源和羁系资源的盘算 可以资助革新差别规模银行的风险文化并提高银行的外部评级 系统地识别银行操作风险治理的弱点，举行流程优化，提高了效率，节约了成本 切合行业最佳实践的同时也知足公司的特定需求 强盛的报表功效 基于角色的授权会见控制 天真的用户自界说事情流 在元数据工具层面上举行宁静控制 提供中英文版本的产物和服务，用户界面天真友好，利便使用和升级

操作风险咨询服务

操作风险治理和架构设计（政策、组织结构、角色和责任） 损失数据网络流程 情景剖析 风险自我评估要领 报表系统 资源模子要领 数据集成要领（如贝叶斯集成） 风险缓释处置惩罚要领（如保险） 保险组合的最优化 要害风险指标要领架构 缓释和治理程序和要领 对高级计量法（AMA）的验证和汇总，接纳风险治理和内部审计的支持 操作风险软件的功效性剖析 软件选择资助和安装支持

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