开科唯操作风险实时预警平台

产品目标

近年来由操作风险引发的金融案件愈演愈烈，我国商业银行都在积极探索新的操作风险管理方式和模式。

传统风险控制产品均是基于银行构建的ODS数据平台，收集T+1类型的非实时数据，仅能达成事后风险控制的目标；不同应用领域和场景需要不同的风控系统，因此加重了风控条线专岗人员的学习时间成本。

开科唯识操作风险实时预警平台基于实时采集的交易数据、并能无缝集成ODS平台报送的T+1数据，配合实际场景和领域制定风险预警模型，协助银行风控条线实现事中预警的目标，并构建统一的操作风险防控生态环境。

产品功能特色

开科唯识操作风险实时预警平台通过丰富的采集手段捕捉异常交易行为，经由强大的风险识别引擎分析处理，达到实时的事中监控、预警。同时该平台可以无缝集成其它数据源（比如ODS平台报送的跑批数据等），完成事后分析。配合灵活的告警模式设置，让您做到事中风险防控、事后分析相结合，显著提APP软件

产品主要分三个模块：探针采集模块、核心的规则引擎模块、上层展示模块；各模块均支持分布式部署。

产品特色

开科唯识操作风险实时预警平台通过丰富的采集手段捕捉异常交易行为，经由强大的风险识别引擎分析处理，达到实时的事中监控、预警。同时该平台可以无缝集成其它数据源（比如ODS平台报送的跑批数据等），完成事后分析。配合灵活的告警模式设置，让您做到事中风险防控、事后分析相结合，显著提升操作风险管控能力。

产品特色

主要功能

1.多种采集手段灵活组合

操作风险实时预警平台采集的相关业务数据主要包括实时交易数据和批量数据，因此平台支持针对两大类型的专门数据采集：

实时交易数据以网络报文形式采集为主（同时辅以数据库交易流水表采集、系统日志采集、业务系统主动报送等多种手段）。

批量数据以ODS（若已建设ODS数据平台）的ETL工具抽取数据为主，尚未建设ODS数据平台的，可考虑使用数据文件传输方式，定期产生数据文件供预警平台获取。

2.丰富的风险规则模型

开科公司多年专注于银行业交易系统的开发，经过充分积累并一般化抽象，针对实时交易梳理出四大类型的告警规则、并结合场景制定潜在风险预测模型（具体规则多达三百多条，并动态丰富中），帮助银行内控部门提前发现存在于未爆发的隐患：

四大类型告警规则：

■重要账户监督告警规则

■重要交易监督告警规则

■重要操作监督告警规则

■重要柜员监督告警规则

六种场景预判模型

■财务会计核算预警场景

■资金运营清算预警场景

■信贷业务风险预警场景

■中间业务风险预警场景

■电子银行风险预警场景

■潜在风险预测模型场景

针对跑批数据，开科总结抽象出了总分勾稽核对规则模型

■自动判断各业务系统总账和明细数据是否符合匹配

■人工盘点核对实物与账目登记是否符合匹配

3.强大的预警处理

■高中低三个级别的预警

■邮件、短信、桌面提醒等多种告警手段

■系统维护期间，可设置屏蔽发送

4.科学的处理流程

■预警信息分派：包含自动分派和人工分派两种方式

■预警信息查核：对预警信息的查核记录时间并能提示，记录详细日志

■预警信息核销：根据预警级别可调设在不同级别机构进行核销

■事后督办：对于未按规定查核、核销的，系统自动报告，由上级督办

5.报表查询（可选配）

■系统提供对监测预警全业务信息（含交易失败信息）和相应账务明细信息的检索查询功能。

■预警信息按级别进行纵向、横向等不同口径的统计，监控人员对系统预警信息可进行核查、确认，可按机构产生各类汇总报表。

■可将统计分析以统计报表、曲线图、柱状图、饼图的形式体现各种业务及预警信息数据的分布及发展趋势等。

产品技术优势

1.数据采集具有安全、高效、透明部署、自我管理等多重特点

2.风险预警模型详实、丰富、可用性高

3.实现了操作风险事中监控、实时预警的目标

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