开科唯资金管理系统产品

系统简介

开科唯识资金管理系统以贴合银行资金业务特性的前、中、后台设计理念，组织构建全方位、适应全流程、贴合各阶段业务特性和业务重点的产品功能及运行体系。针对银行自营资金提供全面的资金业务运营、操作流程、投资策略、风险控制、会计核算等全面的功能支持，针对资金条线不同业务领域，结合监管对细分业务的有关要求，按照不同规模银行在资金运营条线组织架构、业务模式、运营行为实际情况，对三类资金业务提供全面的运营、管理支持。

各模块主要功能支持情况如下所示：

前台交易模块，支持银行目前广泛开展的各类本币资金业务，包括：

■同业拆借业务

■多种类型、多种标的资产回购业务

■债券投资业务

■债券分销业务

■债券结算代理业务

■债券借贷

■双边报价业务

■投资理财产品

■投资信托计划

■信托受益权及定向资产管理计划业务

■存放同业和同业存放业务

■票据转贴回购业务

■信贷资产转让业务等

中台风控模块，支持操作风险、市场风险、信用风险、流动性风险管理，包括：

■操作风险管理

◆具备完善的交易复核功能，导入或录入交易后，须经复核岗复核确认该笔交易

◆具备完善的交易审批功能，导入或录入交易后，必须经授权用户审批确认该笔交易

◆交易的录入、复核与审批流程可定制

◆可针对不同交易员、不同交易品种、不同交易对手等多种组合条件定制不同的审批流程

◆交易前审批，包括电子审批与纸质审批

◆提供审批人该交易对投资组合影响分析

◆灵活设立各种限额，包括金融产品、地区、行业、风险因子、交易员限额等

◆提供止损限额管理，可灵活设置损失金额、损失率

◆支持限额计算公式的自定义，交易限额可以利用久期、基点价格、限损等各类数据来确定

■信用风险管理

◆支持交易对手准入及授信控制

◆提供银行和非银行类交易对手的额度及其使用情况管理、分析

■市场与流动性风险管理

◆支持交易对手准入及授信控制

◆利率、汇率、价格管理

◆情景分析

◆压力测试

◆现金流分析

◆缺口分析

◆资金调拨

◆期限错配

◆投资组合与策略管理

◆资负管理

◆风险与兼管指标预警

后台清算核算，包括：

■清算结算，支持清算路径的维护，实现资金头寸的检查和清算功能，实现资产头寸的检查和清算功能，支持产生支付指令等。接受收付确认指令，进行实际收付的确认处理

■会计核算

◆实现所有业务品种的自动帐务处理，做到严谨、稳定、精确

◆支持国内新会计准则，以及灵活的会计科目、会计账务设置和调整

◆支持银行同时处理财务会计与管理会计事务

◆支持多会计账套，支持全行统一、划业务条线、分支机构多级的会计科目体系和会计核算规则

◆每笔交易录入后直接进入后台，实现对科目表余额的实时更新，包括流水、明细、余额、成本、收益等

◆能随着交易的进行，自动完成资产的成本核算和损益计算；成本收益计算支持加权平均、先进先出、指定成本的成本计量方法

◆计提摊销估值：支持实际利率法的摊销处理；能按照新会计准则要求对不同类别的制作软件资产区别处理；允许对指定时间段进行计提摊销试算并显示结果

促进业务创新，包括：

■支持各类普遍交易的金融产品与资金运作业务，提供各种金融分析模型，并具有前瞻性，对各类创新业务进行支持

■建立风险管理与控制系统，提供多种风险管理的工具和手段，实现对风险的多种量化分析，加强银行的风险控制能力，做到事前控制、事中监督、事后稽核

■以构建“流程银行”为目的，以控制操作风险为重点，以管理与经营相分离为原则，完善内控，建立统一规范、灵活强大的授权管理、限额管理、审批复核流程和稽核监查制度

■实现与各类国内外清算结算系统的连接及自动对帐，减少人工操作

■提供严谨、精确、稳定的会计处理功能，满足监管要求，同时提供接轨国际会计准则的能力

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