企垠财务管理系统

●实现全行费用和资本性支出的核算和管理，建立财务管理标准流程，通过预算与核算联动，实现预算实时控制，提升规范化水平和财务核算效率。

●通过建立成本分摊体系，能按照指定规则将各项费用合理分摊至各个考核和分析维度，支持对多个维度进行成本分摊和投入产出分析，支持全成本管理，为内部绩效评价和盈利性分析提供数据基础。

●通过建立内部资金转移定价（简称FTP体系），设立虚拟资金池集中管理全行资金，对全行各业务单位所有资金来源和资金运用进行资金转移定价。引入资金转移定价体系，在评价绩效、资源配置、产品定价、风险管理等多个领域发挥基础平台的作用，其根本目的是全面提升银行的经营管理水平。

●建立多维度（分产品、业务条线、客户、责任中心、机构、行业和客户经理等）的盈利分析和绩效评价体系，引导全行的经营管理行为，全面提升经营业绩。

未来财务管理系统建设IT架构

上海企垠信息科技有限公司推荐充分利用ORACLE应用产品平台，建立一套新的企业级应用大总账管理系统。该方案的主要特点是：充分利用Oracle的软件功能，把已有oracle产品的功能，结合客户需求，充分本地化，运用起来，增加部分财务分析的功能，逐步由原来的核算型向管理型转变；能够承担企业大总账的作用。总体IT架构如下：

与综合业务系统，信贷管理系统，卡系统，外币系统等外围子系统进行集成，逐步形成全行的信息中心、管理中心；财务管理系统提供新的行内结算管理办法，形成一套新的日结、月结、年结管理流程，成为全行账务的处理中心，统筹建设会计系统作为银行业务分析管理和决策支持的主要手段，管理信息系统实际上需要涵盖银行的利润、风险和计划的三大范畴，实现的手段包括以财务总帐为核心新准则体系下，大总账、贷款核算、税务核算、资金业务、长期股权投资核算，报表编制及信息披露平台，以及包括费用核算，资产管理，应收应付的的企业内部资源管理系统，及计划和预算管理、内部资金转移定价、成本分摊和盈利分析为核心的管理会计系统，而资产负债管理系统可以作为管理会计系统的组成部分，也可以相对独立、作为风险管理体系的一部分存在。另外一部分则是，和以客户为核心的客户关系管理系统。

根据上述原则，Oracle提供了一体化的公司治理和企业绩效管理的应用框架和信息系统解决方案，我们方案的设计思路为.

国内城市商业银行，未来建议采用Oracle GL承载企业总分类账务管理的功能，所有具有可以追溯经济事件的外围系统，都作为大总账的子系统。未来建成的企业级总账包括：综合业务系统的收入数据，应付账款数据，固定资产数据，费用数据、新准则数据计量转换、投资管理债卷买卖新准则体系下计量等等，形成企业整体的一个完整的账务。传统的银行会计分为两个组成部分，一个为对外营业所用的综合业务会计，另外一个为核算内部成本费用的会计。未来的企级总账将把两部业务处理数据合并起来统一进行管理，同时建设一体化规划和建设管理会计系统，改变联社内部现有的部分和产品的成本费用的手工管理模式，进一步提升我行的财务管理水平和核心竞争力而开发的管理信息系统。它以管理会计和成本会计为手段，对部门、产品、客户和员工的各项效益和成本进行测算，确定部门、产品、客户和员工的盈利能力，为行领导全面了解经营情况，和各级管理层做出科学、合理的决策提供依据。（注释：以上行业版本解决方案归属上海企垠信息科技有限公司）

商业银行财务管理系统建设目标

 2/2   首页 上一页 1 2