远光GRIS集团资金管控解决方案

财政治理

一、方案概述

　　资金治理是现代企业治理的一项主要内容，康健的资金流对企业的生活、生长、赢利至关主要。

　　远光GRIS团体资金管控系统将银行账户治理、资金监控、资金预算、资金支付、融资治理及票据治理等内容相联合，资助企业建设集中式的资金管控系统，实现企业资金的账务集中治理、资金统一企图、拨付、统一管理公司内部往来结算、统一对外筹资，实现资金存量和资金流量的实时治理和在线控制，通过银企互联实现团体资金一体化的全程治理，资助企业实现提高”资金使用效率，降低资金使用成本，提防资金风险”的治理目的。

二、营业流程

三、焦点应用

1、团体账户治理

账户统一治理是资金集中治理的基础。

　　系统提供银行及账户信息的集中治理，规范账户的开立、变换、打消等的审批及存案。主要功效包罗账户信息治理、账户审批存案和查询剖析三个部门，知足团体公司对收支两条线治理、集中支付、银行账户分级审批存案治理的账户治理需要。

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2、资金监控治理

资金监控的主要目的有两个：强化资金监视，优化资金设置。

　　系统通过实时监控团体单元银行账户的资金流动信息，监控账户的余额、发生额、发生频率、生意业务对方账户，资助团体实时相识资金的流量和流向，确保资金流动的正当性。系统还支持对团体资金情形举行资金变更剖析、资金漫衍剖析、资金存量剖析、资金归集情形剖析，剖析团体资金的变更情形、漫衍情形、存量情形，资助团体实时调整资金设置计谋，优化资金结构。

3、资金企图治理

　　资金企图是提高资金使用效率、控制资金支付的要害手段。

　　系统与工程、营销、电价等系统集成，自动收罗现金流量预算数据，提高现金流量预算体例的准确性、实时性和完整性；凭据团体统一的现金流量预算体例模版、控制规则，举行团体现金流量预算的体例、上报、汇总、平衡、下达及执行；与资金支付系统接口，举行资金预算执行情形的审核剖析，资助团体准确掌握团体现金流状态，实现资金资源的高效统筹设置。

4、资金支付治理

　　资金支付治理的目的是在保证资金宁静的基础上，最大水平的提高资金使用效率，淘汰资金管控毛病。系统支持团体资金池账户、收支两条线及集中支付治理，增强资金的集中治理和控制；支持集中支付与非集中支付，电子支付与手工支付等多种支付手段；通过与资金预算系统集成，实现多种支付控制模式，如年度资金预算、月度现金流量预算、工程总概算控制等，增强资金支付的事前控制，防犯资金风险；系统还支持对资金支付情形的统计剖析，提高资金支付的统计剖析决议能力。

5、票据治理

　　票据治理的重点包罗对票据全程的跟踪记载、规范票据一样平常处置惩罚营业、控制风险、反映票据营业存量和状态等。
系统提供支票治理、应收票据治理及应付票据治理等功效。支票治理包罗支票采购、领用、作废及查询统计；应收票据治理包罗票据的挂号、贴现、托收承兑、背书转让以及查询剖析；应付票据治理包罗票据的挂号、拒付申请、到期付款及查询剖析。

　　资助团体实现票据的取得、保管、使用全程的跟踪记载治理；系统支持纸质票据与电子票据、票据自行保管与银行托管、票据手工支付与电子支付等多种营业处置惩罚；支持票据集中治理模式和疏散治理模式，以知足团体企业差别治理模式的需要；与会计核算系统无缝毗连，可以实时反映票据营业存量及状态；对票据营业举行统计、剖析、监控，规范票据治理，增强风险控制。

6、融资治理

团体融资治理的主要目的是统一融资治理，优化债务结构，增强下级单元的贷款审批，提防融资风险，降低融资成本。
融资治理支持融资方案的编报、审批、下达及贷款情形治理；团体公司统一规范融资条约信息，凭据资源化规则举行利息分摊；举行融资到位与到还款展望，债务结构剖析，提防融资风险；通过对融资成本的比力剖析，选择较优的融资方案。支持融资源息发生记载与会计核算的衔接，实时举行利息计提及分摊；支持融资总量、结构、转变及成本等相关统计剖析。由此建设集成高效的融资营业操作平台，规范融资治理，提防风险，降低成本。担保治理主要包罗融资担保的申请、审批、跟踪查询以及或有欠债的评估。

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