资金集中管理系统解决方案

资产治理

概述 
    随着团体企业营业集约化谋划治理的要求，资金集中治理在大型团体企业的谋划治理中占有了越来越主要的职位，已经成为当前主流的团体企业资金治理模式。有用的资金集中治理可以资助团体总部做到对团体整体的资金运用掌控自若，实现对下属机构账户的集中治理和监控，改善资金疏散、使用率不高、风险难以控制等问题。 
    海内许多企业在举行资金集中治理信息化建设时会遇到诸多问题与挑战： 

怎样实现多层级多币种现金池治理？  怎样真正实现团体资金营业信息大集中？  怎样实现资金治理信息系统与外部银行系统信息实时交互？  怎样通过接口与财政信息系统交流信息，实现无缝毗连？  怎样为团体治理层提供实时、准确的剖析数据与决议依据？  怎样有用提防资金风险的同时，提高资金治理效益？  …… 
    迎接这些问题与挑战需要依赖先进的信息化系统，资金集中治理系统正是提升团体资金治理效率、有用防控风险的利器。石化盈科在多年资金集中治理系统的建设历程中积累了富厚的实行履历，形成一套先进的资金治理理念，并集中体现为资金集中治理系统的解决方案。

1.系统功效架构 
    石化盈科资金集中治理系统包罗资金营业治理、资金运营监控剖析、外部系统接口、内部系统接口几大部门，并遵照团体尺度化治理、信息系统宁静治理的原则与要求。 

    系统中资金治理功效主要包罗：账户治理、资金池、资金企图、资金收付、内部结算、对账、存贷款治理、授信治理、票据治理、报表治理、资金运营与监控剖析等。 

账户治理：多种类型账户开立、变换、打消的流程治理，包罗：团体内部存款账户、银行总分账户、其他银行账户等；  资金池：凭据现实资金治理需要提供天真的资金池设置、资金池额度治理与控制功效；以资金池维度实时查询、剖析和监控资金动态；  资金企图：资金企图是资金统筹调理、规范支付的基沈阳软件定制

础，资金企图的项目设置、上报时间、控制支付方式等都是通过天真设置实现的；系统提供年、月、日资金企图逐级上报、逐级汇总、逐级批复的规范流程治理；  资金收付：统一治理团体所有的对外收款生意业务、对外付款生意业务，通过银企直联接口与商业银行实时交互资金收付信息，通过与账务核算系统接口集成资金收付生意业务的会计记载；  内部结算：团体总部与成员企业之间、成员企业与成员企业之间往往存在大量的资金划转营业，即团体内部资金结算营业；建议内部资金结算接纳系统内部关闭结算的方式，不动用现实资金,结算周期短,大大加速内部资金的流转；  对账：内部存款账户的电子对账单在逐日系统日结时自动天生，逐日可以通过资金治理系统与财政核算系统的接口发送电子对账单，以实现内部存款账户的自动准确对账；系统通过银企接口吸收银行发送的电子对账单举行自动准确对账，同时系统可凭据对账的效果自动出具银行余额调治表；  存贷款治理：支持活期存款、协定存款、定期存款、通知存款等差别产物类型的内部存款治理，支持自营贷款、委托贷款等多种内部贷款治理；对外部银行贷款提供利息处置惩罚（自动结息计息）、信用/担保、生意业务台账治理；系统中通过设置天真的事情流流程实现团体存贷款生意业务的统一治理；  授信治理：通过资金治理系统对团体公司授信额度举行统一治理；系统中规范授信治理流程，建议由总部统一签署、企业申请、总部门割的方式举行规范治理；  票据治理：集中治理团体应收票据和应付票据，可以完整、真实地反映团体总部和各下属公司的资产状态；总部可以代下属企业保管票据；团体统一使用票据举行内部融资；下属企业之间举行票据调剂，提高企业的支付能力和票据的使用效率，降低团体整体资金成本； 

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