快思维银行业解决方案

金融证券保险

       IDEA在海内外银行多年的积累，它将审计职员通常要做的通例审计程序在ID

EA中用剧本自动固化下来，供审计职员在通例审计项目最先之前，对数据举行扫描，为现场检查提供线索。该模块与予警模块的效果可互为引用。下面简列一下各主要营业条线的检查要点。值得强调的是，该部门随着营业的转变，可随时调整或增添。

•存款营业
        使用突击放贷和调整同业存放款子虚增企业存款
        虚放贷款增添存款、虚开汇票淘汰存款
        ……
•贷款营业
        贷款担保物合规性的审计
        担保物风险性审计
        贷款发放方式合规性审计
        ……
•资金营业
        通过调整报表掩饰违规拆借资金
        违规拆出资金的审计
        拆放金融性公司资金及收益的审计
        ……
•票据营业
        贴现到期后未能正常收回
        开出票据泛起垫款后发生贷款
        银票或保函保证金收取比例过低
        ……