企业集团资金管理平台

资产治理  近年来，海内许多企业最先向规模化、团体化生长，差别组织架构、差别地域的漫衍模式逐渐增多。怎样强化资金的控制并实现其运转的高效率，成为财政治理的焦点事情。为了做大做强，提高企业运作效率，提防企业风险，许多企业团体纷纷设立了却算中央、内部往来银行或者财政公司，通过这些机构的功效逐步推行资金集中化治理。但对于我国大多数团体企业来讲，对企业资金的治理还缺乏足够的熟悉，治理手段还比力落伍，主要体现在以下方面：l         成员单元多头开户，整个团体的银行帐户在数目上过多过杂，在治理上杂乱无序，团体无法对资金流动实行有用监控；l         资金帐外循环，流向不清，信息失真；l         团体内部资金闲置与欠缺无法调治，资金丰裕沈阳软件公司

的机构对闲置资金缺乏有用的理财手段，而资金欠缺的机构却又向银行大量贷款，导致整个团体＂存＂＂贷＂两高，团体财政用度居高不下；l         团体内部资金资源的设置不平衡，部门下层企业合理资金需求无法保障；l         缺乏准确的现金流量预算，无法做到事前企图、事中控制和事后剖析；l         缺乏统一的财政资金调控制度，没有统一的资金治理信息平台，信息通报渠道不畅，财政、资金结算、投资、融资等信息集中不起来，致使企业决议者难以实时、准确、周全掌握资金信息，无法实行有用的治理、监视和控制；l         整个团体无法运用和施展资金的规模效益来获得金融机构较高的信用评级，以及用来拓宽融资渠道，降低融资成本；l         团体无法周全羁系和掌控成员单元的担保、抵押等经济行为，成员单元的谋划风险无法实时查觉和规避；为相识决企业团体在资金治理中的所面临的逆境，上海宝信软件股份公司在基于宝钢团体和申能团体资金治理的实践中，推出了企业团体资金治理的综合解决方案－企业团体资金治理平台（GCMP）。通过该解决方案增强了企业团体内部资金的统一企图、统一调理、统一结算和统一借贷，到达控制债务规模、合理摆设债务结构、加速资金周转、提高资金使用率、降低融资成本、扩大融资规模、提高信用、控制财政风险的目的。  本系统笼罩了资金治理、资金企图治理、票据治理、内部往来治理、虚拟帐户治理等营业领域。  强盛的平台结构设置以及众多的参数设置，使系统具有很高的扩展性和天真性，可以知足客户差别的资金治理需求。对于平台结构，通过将平台号，客户代码，平台单元，企图单元，帐号，上级帐号等建设多层级的关系，来构建庞大而有用的平台结构，知足多变，多治理粒度，多层级的资金治理需求。 对于参数设置，可以通过设置各种参数，完成差别的治理需求，如实现收支两条线治理，零余额治理，限额治理，资金占用治理等多种治理方式。1.1        资金企图治理对加入资金治理平台的所有成员单元举行资金企图治理，通过上报治理企图和调拨企图，使成员单元能够对自己的资金使用举行合理计划。治理企图是年度或月度的资金企图，是对整体的资金预计以及调控现实调拨企图的控制企图。调拨企图是现实资金下拨的企图，其可以细化到以天为单元，其数据将作为资金治理平台举行期初下拨的数据泉源。通过治理企图以及调拨企图与执行情形对比报表，反映和监视了企图的现实执行情形，团体资金治理职员也可以通过资金企图汇总报表，即时准确地获得整个系统内的资金需求量，以便为整个系统的筹投资做好充实准备。1.2        资金调拨治理资金调拨治理是资金治理平台系统的基础营业模块之一，包罗资金上划和资金下拨两部门。成员单元帐户上的余额通过上划治理，上划到资金治理平台的总控帐户上，同时，在调拨周期的第一天，通过下拨治理将资金治理平台的总控帐户上的金额下拨到成员单元的帐户上。通过资金的上划，将平台内所有帐户的资金都归集到总控帐户中。对于平台内成员单元因资金上划和资金下拨，就会形成对平台的存款和乞贷，系统会凭据当日的划拨情形，盘算逐日的存款和乞贷余额，并在某一时间对资金占用的情形举行用度的核算。系统自动对平台帐户的资金举行下拨和上划，并发生响应的帐务数据，系统通过接口将数据传入到财政系统举行算帐。对于资金治理平台划转的营业数据还需要资金治理平台与银行的明细帐举行对帐操作，总控帐户与各成员单元的帐户需要定期与银行的帐户明细以及资金治理平台举行调拨资金明细对帐，资金占用情形对帐等事情。1.3        内部往来系统内部往来系统是为了核算内部往来营业的信息系统，内部往来是一个法人企业内部机构之间为分帐核算需要而发生的往来关系，其在会计处置惩罚中都是围绕内部往来科目而睁开，在系统中主要处置惩罚内部往来票据的签发与吸收营业。其解决了内部机构之间的资金结算，其在系统中只体现帐面资金的流动，而不体现现实资金的流动，因而也不会影响团体资金的头寸。1.4        票据集中治理系统票据集中治理系统资助团体企业治理其下属公司票据信息的一个平台，其所处置惩罚的票据工具是商业汇票(银行承兑汇票和商业承兑汇票)，团体企业要求到场其票据集中治理平台的下属公司挂号所收到的商业汇票以及所签发的商业汇票，并对其汇票的整个历程举行治理。现在系统支持大多数票据所举行的营业处置惩罚行为，包罗吸收票据、签发票据、托收兑现、背书转让、贴现、换票(延期)、抵开、部门处置惩罚、退票、作废、作废质押等        票据作为一项主要的资金，团体必须相识下属公司的票据情形，才气对团体的资金作统一的调控。因此若是将票据系统联合企图系统以及资金调拨治理模块，将进一步提高团体资金的调控能力以及客户企图的准确性。1.5        团体净额生意业务系统团体内部结算和净额生意业务（Netting）是资金治理集中化的焦点。团体与各子公司之间发生的结算，并不举行实时的资金转移，而是在某一时期的最后时刻，将时代团体内部各子公司之间发生的应收款和应付款举行轧差抵消，使子公司之间最终举行的现金调拨只剩结算后的现金差额。团体的净额生意业务系统使团体的资金头寸平时只关注对外的结算金额，对内部只需要关注在整理时刻的现金差额。1.6        虚拟帐户治理系统虚拟帐户治理系统是资助团体企业对其各部门的资金举行实时监控和治理，对团体内许多不开设现实帐户的部门级单元建设虚拟帐户结构，举行内部的资金治理。资金的现实流向是通过现实帐户举行，但现实帐户的每一笔生意业务又都映射到虚拟帐户上。通过该系统，团体企业可以大大缩减现实的银行帐户，但又对每一个部门级单元举行了实时的监控和治理。1.7        银企直联接口银企直联服务为团体提供了与银行系统互联的一种手艺手段，通过银企直联服务，团体的资金治理平台系统可以无缝的联接银行系统，在系统中直接使用直联接口举行帐户的查询以及转帐等操作，并能实时的获取反馈信息。银行的直联接口服务以及提供的多级帐户结构，使团体的资金治理平台获得更多，更广，更直接利便的银行服务和支持。借助于各商业银行遍布天下的结算网络，团体的资金治理平台成为整个资金结算的中枢，打破了地域和银行间的壁垒，将团体漫衍于各地，各商业银行的成员单元都很容易的进入到团体资金的统一治理中。1.8        与企业ERP接口本方案留有种种接口可向企业ERP系统的电子商务平台、应收治理、应付治理、结算单元会计系统提供资金结算、票据、内部往来等种种信息。

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