企垠客户关系管理系统

针对以上业务挑战，金融行业以客户关系管理为指导的“以客户为中心”的业务运作模式应当力求实现：

针对以上业务挑战，金融行业以客户关系管理为指导的“以客户为中心”的业务运作模式应当力求实现：

一、建立并维护统一/完整的360度客户视图/经营视图

1）以客户单位而不是以帐户为单位整合所有相关综合业务系统、信贷系统、信用卡系统、银行卡、福彩专栏、外汇理财、客服专栏、基金专栏、中小企业，衍生产品等金融产品帐户信息/交易信息，实现对客户的资产负债状况的准确认知；

2）APP软件建立相关应用，输入并维护关于客户行为特征、人口统计学特征、家庭情况、社会关系、工作状况、投资倾向、风险承受力、心理特征等关键信息，实现对客户的完整认识，为客户细分、个性化服务、个性化营销等工作的有效展开提供坚实的数据基础；

3）建立相关应用，收集并整合客户在与华泰各个接触点进行互动的过程中涉及的相关活动行为信息，收集/总结并维护客户的个性化需求信息，为满足客户个性化需求/提高客户满意度忠诚度提供支持；

4）同时实现客户信息/经营信息在华泰的各个业务环节/管理环节共享，为高效业务协同提供及时/准确的信息支持；

一、全方位重点客户管理/理财服务

1）全方位客户信息维护管理。支持各客户接触点对客户所有相关信息进行维护/查询，帮助完善360度客户视图，实现华泰对客户的全面了解，为客户提供个性化服务。

2）客户价值评定。在360度客户视图的基础上，综合考虑资产负债、业务交易、持有产品等因素，全面考核客户的利润贡献，准确评估客户实际价值，并对客户进行价值评分分段划分，找出需要重点关注的高价值客户。

3）客户潜力评定。在以上客户价值评估的基础上，对于非高价值客户，综合考察其人生发展阶段、工作状况、家庭状况、社会关系等因素，准确评估客户未来的潜力，并对客户进行潜力评分分段划分，找出需要重点关注的高潜力客户。

4）客户流失风险评定。根据客户资产负债状况、互动情况、交易活动等信息，发现流失可能性大客户。

5）客户资源分配。根据华泰制定的客户管理/服务支持策略/资源配置策略，将不同价值分段/潜力分段的客户分配给不同的客户接触点进行专门管理。

6）客户互动任务管理。对主动联系客户/关怀客户的相关任务进行安排/人员分配，并对任务执行过程/结果进行跟踪/总结/管理，保证与客户进行良性互动，提高客户满意度。