商户欺诈风险监控系统

　　（2）经验规则整合到系统中 
　　商户欺诈风险监控系统将多位银行卡风险管理专家的银行卡欺诈风险控制经验提炼成一整套的经验规则，并开发出经验规则模型，用于对日常的银行卡交易进行监控。系统还提供了方便的经验规则参数配置功能，从而使本系统可以适用不同地区、不同收单行、不同商户的具体情况，增强本系统的灵活性。

技术优势
　　（1）不同数据源的整合，方便用户的工作需要 
　　商户欺诈风险监控系统将内外卡商户资料、直间联银行卡交易数据以及收单行市场员、银行网点资料进行整合在同一系统中，极大的方便了本系统用户的日常工作需要。
　　（2）多角度、全方位的统计分析功能，使用户获得对业务情况的了解，并有助于主管进行员工绩效考核 
　　商户欺诈风险监控系统为用户提供了多角度、全方位的统计分析功能，主要有商户数量分析、收益贡献分析、流失情况分析、交易分布分析、交易预警分析等。通过这些统计分析功能，不仅使用户获得对本行商户的业务情况及分布情况获得全面的了解，还为沈阳软件定制

市场主管进行员工绩效考核提供了重要的依据。 
　　（3）引入先进的数据挖掘技术，全方位控制银行卡交易风险 
　　商户欺诈风险监控系统引进先进的数据挖掘技术，通过对大量的银行卡交易数据进行探索，挖掘银行卡欺诈交易的特征，建立起欺诈交易数据挖掘模型。该模型每天对银行卡交易情况进行评分，并对风险较高的交易给出相应提示信息，以方便工作人员及时控制欺诈风险、减少欺诈损失。
商户欺诈风险监控系统产品特点 
　　·将实际商户风险管理的业务经验与先进的数据挖掘技术相结合，实现了经验规则和外卡假卡欺诈两个模型
　　　，每天对高风险交易给出提示，全方位监控商户交易风险，将损失降低至最低水平。 
　　·紧扣商户风险管理的实际工作流程，实现了内部查单和外部查单两套网上业务处理流程，大大提高了工作
　　　效率、节约工作成本。 
　　·多角度、全方位的统计分析功能，满足了现有统计分析工作的实际需要。 
　　·灵活的系统参数配置功能，大大增强了系统的灵活性。模型参数的可配置化，也大大的简化了将来的模型
　　　调整工作。 
　　·系统展示界面简洁、美观，便于用户操作和理解。 
　　·分析报告可以EXCEL格式直接导出，使用方便、快捷。
 
成功案例 

　　交通银行上海分行商户欺诈风险监测系统
　　吉贝克公司以银行风险管理经验为基石，应用国际先进的数据挖掘技术，为交通银行上海分行构建了“商户欺诈风险监测系统”。从微观上看，该项目为交通银行上海分行防范和化解信用卡商户欺诈风险提供决策支持，鼎力协助其提升信用卡商户风险监测能力和风险管理水平，使其再跃新台阶；从宏观上看，该项目的建设也为中国的信用体系建立贡献力量，用商业智能技术打造诚信社会。

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